Fonds
Fonds-Polizze
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Im Gegensatz zu klassischen Lebensversicherungen bestimmen Sie bei der fondsgebundenen Lebensversicherung nach Ihrer individuellen Risikobereitschaft, auf welche Art Ihr Kapital veranlagt wird. Ohne selbst Finanzexperte sein zu müssen, genießen Sie zahlreiche Vorteile, die sonst Börsenprofis vorbehalten bleiben.
Mit erstklassigen Fonds erfolgreich vorsorgen
Die Fonds-Polizze ist eine ertragreiche Kombination aus bis zu fünf sehr attraktiven Investmentfonds:
■ Rentenfonds SparTrust M
Dieser besteht ausschließlich aus mündelsicheren österreichischen Anleihen (Renten)
■ Gemischter Fonds Performance Trust
Mit eingezogener Wertuntergrenze ("Floorfonds"). Er bietet eine Höchststandssicherung von 95 % des Sparanteils. Der Fonds investiert in internationale Aktien und Euro-Anleihen mit hoher Bonität.
■ Aktienfonds Trust in the Best
Internationaler Dachfonds, der weltweit in die erfolgreichsten und renommiertesten Aktienfonds investiert.
■ Aktienfonds Pacific Growth Trust
Investiert in asiatische Aktien von Qualitätsunternehmen mit konstanten Erfolgsaussichten
■ Aktienfonds Global Emerging Markets Trust
Investiert ausschließlich in aufstrebenden Regionen - sogenannten "Emerging Markets" oder auch "Schwellenländern" - Osteuropas, Asiens und Lateinamerikas.
Die Fonds zeichnen sich durch eine breite Risikostreuung aus und werden durch das international renommierte österreichische Investmenthaus Carl Spängler KAG verwaltet. (Info über Carl Spängler)
Ihre Vorteile auf einen Blick:
■ Flexibler Zugriff
Bei laufenden Beitragszahlungen haben Sie bereits nach einem Jahr Laufzeit Zugriff auf bis zu 75 % Ihres Fondsvermögens - ohne zusätzliche Kosten.
■ Befreiung von der Beitragszahlung
Nach dem ersten Jahr der Laufzeit können Sie in finanziellen "Ausnahmesituationen" mit Ihren Beitragszahlungen aussetzen - Ihr Versicherungsschutz bleibt trotzdem in vollem Umfang erhalten. Dies gilt für Karenzurlaube ebenso wie bei Arbeitslosigkeit oder Ableistung von Präsenz- oder Zivildienst - bis zu einem Jahr lang.
■ Ablaufmanagement
5 Jahre vor Ablauf Ihres Vertrages beraten wir Sie, wie Sie Ihren Ertrag zum Laufzeitende erfolgreich sichern.
■ Beste Ertragschancen durch Finanzprofis
Diese übernehmen Auswahl und Zusammensetzung des Fonds-Vermögens und passen es laufend den Entwicklungen auf den Finanzmärkten an. So profitieren Sie von den internationalen Wertpapierbörsen, ohne selbst Experte sein zu müssen.
■ Individuelle Auswahl des Portfolios
Je nach Risikobereitschaft stehen drei fixe Fondsvarianten (stabil, ausgewogen und dynamisch) zur Wahl. Wer selbst entscheiden will, bestimmt die Zusammensetzung seiner Fonds individuell.
■ Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten
Sie entscheiden, ob Sie Ihr Geld lieber regelmäßig einzahlen oder auf einmal anlegen. Mindesteinzahlung: 50 Euro monatlich bzw. 4.000 Euro einmalig. Am Ende der Vertragslaufzeit wählen Sie zwischen steuerfreier Barauszahlung oder monatlicher Privatpension.
■ Keine Nebengebühren
Sie ersparen sich Depotgebühren und Ausgabeaufschläge und können die Zusammensetzung Ihres Fonds-Mix während der Vertragslaufzeit jederzeit ändern ("switchen").
■ Attraktive Steuervorteile
Wird Ihr Vermögen in Form einer einmaligen Kapitalauszahlung erbracht, zahlen Sie nach derzeitiger Gesetzeslage weder Einkommen- noch Kapitalertragsteuer.